1. Ангажимент
Спазваме приложимото законодателство срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма, включително Закона за мерките срещу изпирането на пари и директивите на ЕС в тази област.
Не работим с търговци, чиято дейност или произход на средствата не могат да бъдат обосновани.
2. Комплексна проверка (KYC)
Преди откриване на търговски акаунт извършваме проверка, която включва:
- Идентификация на юридическото лице и проверка в търговския регистър.
- Идентификация на действителния собственик и на управителя.
- Проверка в санкционни списъци и списъци на видни политически личности.
- Оценка на дейността, продуктите и целевите пазари.
- Проверка на банковата сметка, по която ще се извършва сетълментът.
3. Мониторинг на транзакциите
Транзакциите се наблюдават автоматизирано за необичайни модели: рязка промяна в обема, необичайни суми, повишен процент чарджбеци или несъответствие с декларираната дейност.
При съмнение можем да поискаме допълнителни документи, да ограничим изплащанията или да спрем обработката до изясняване.
4. Забранени дейности
Не обработваме плащания за дейности, които са незаконни или изрично забранени от картовите схеми, включително:
- Продажба на наркотични вещества и незаконни субстанции.
- Оръжия и боеприпаси извън разрешен режим.
- Материали, свързани с експлоатация на деца.
- Финансови пирамиди и схеми на Понци.
- Продажба на откраднати или фалшифицирани стоки.
- Дейности, попадащи под международни санкции.
5. Съхранение на данни и докладване
Документите от комплексната проверка и записите за транзакциите се съхраняват съгласно законовите срокове, по правило 5 години след прекратяване на отношенията.
При съмнение за изпиране на пари подаваме доклад до компетентния орган, като не уведомяваме засегнатото лице, когато законът го забранява.
6. Отговорно лице
Въпроси, свързани с тази политика, можеш да отправяш на [email protected].